Particuliers

Les fondements de votre plan financier

Vos revenus, vos dépenses et votre patrimoine constituent les fondements de votre plan financier. Cette page vous permet de suivre l’évolution de ces trois éléments et la façon dont ils déterminent votre niveau de vie.

VOS REVENUS

  • Vous permettent de vivre confortablement et d’investir pour l’avenir.
  • Suivent en principe une ligne continue et ascendante tout au long de votre vie.
  • Peuvent provenir : de votre travail, de revenus locatifs, d’investissements, de revenus de remplacement (maladie et invalidité), d’allocations (familiales par exemple) et de la pension.

VOS DÉPENSES

  • Suivent une évolution moins linéaire. D'habitude plus on est jeune plus elles sont élevées (achats et investissements).
  • Se composent des frais fixes (mensualités, loyer, assurances,...) et des frais variables (dépenses de la vie quotidienne).
  • Si revenus > dépenses, vous épargnez (zone verte). C’est habituellement le cas lors de la vie active.
  • Si revenus < dépenses, vous désépargnez (zone rouge). C’est habituellement le cas lors de la pension.

VOTRE PATRIMOINE

  • Se compose de la somme de vos avoirs, de votre capital et de vos biens mobiliers et immobiliers.
  • Evolue de façon régulière. Peut croître (par exemple lors d’un héritage) ou diminuer (en cas de donation à vos héritiers) soudainement.